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媒体新闻

深圳自律检查工作12月20日结束,北上广深进入合规检查倒计时 日期:【2018-11-28】

      11月22日,深圳市互联网金融协会发布“关于开展深圳市P2P网络借贷机构自律检查工作的通知”(下称“通知”)。

 

 

      据了解,本次自律检查的检查对象为已提交自查报告,并向协会提出自律检查申请的网贷机构,未提交自律检查申请、或经核实申请材料不符合要求的网贷机构不纳入自律检查范围。

 

 

      通知指出,协会自通知下发之日起开始接受申请材料,材料接收截止时间为2018年11月28日18:00时,申请材料包括:自律检查申请书、自查报告、存管银行通过测评的声明等材料。本次自律检查工作的检查时间自通知发布之日起,于2018年12月20日结束。

 

 

      深圳互联网金融协会将根据平台提交的申请资料,按照按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》等文件相关要求对平台进行检查,重点关注:

 

 

1、是否严格定位为信息中介,有无从事信用中介业务;

 

2、是否有资金池,有无为客户垫付资金;

 

3、是否为自身或变相为自身融资;

 

4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

 

5、是否对出借人实行了刚性兑付;

 

6、 是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

 

7、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

 

8、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;

 

9、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);

 

10. 是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

 

 

      此外,通知强调,各网贷机构应实事求是,确保自律检查申请材料内容客观准确,如在后续的检查过程中发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,深圳市互联网金融协会将向深圳市、区金融办反馈相关情况,并对被检查机构实行“一票否决”。

 

 

      同时,深圳市互联网金融协会要求,P2P网贷机构自律检查期间应树立正确宣传观念,杜绝一切形式借用自律检查名义,擅自进行不实宣传或变相推广的行为。自律检查过程中,如发现检查人员存在违反相关工作纪律、廉洁纪律等行为,可通过协会邮箱:jubao@szifa.org.cn进行实名反馈,届时将由专人调查处理。

 

 

      值得注意的是,8月17日,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,网贷机构合规备案有三个步骤(即“三查”)——机构自查并提交自查报告、中国互联网金融协会和各地方互金协会行业自律检查(现场检查)、各地方监管方行政核查(现场检查)。“三查”合规P2P机构将被接入监管方的系统,数据试运行无误后才可申请备案。

 

 

      P2P评论了解到,目前广东、江西、山西、安徽、河北、天津、山东、贵州、江苏等地已经开展自律检查,值得一提的是,北京、上海、浙江等3地已经启动了行政核查程序。

 

 

      据网贷之家数据显示,截止2018年10月31日,P2P网贷行业正常运营平台数量为1242家,累计问题平台数量6432家。其中正常运营平台数,北京为244家、上海143家,广东(含深圳)262家。

 

 

      根据规定,合规检查将于今年12月底前完成,网贷合规检查也进入关键期。

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